Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) является отличной возможностью приумножить финансовые средства. Это коллективный инструмент, с помощью которого средства инвесторов объединяются в общем, специально созданном фонде. Чтобы его выбрать, нужно знать, что ПИФы имеют рейтинг по доходности. Он позволяет ранжировать фонды в зависимости от полученного дохода на протяжении заданного периода.
Что такое ПИФ?
Фонд создается управляющей компанией, которая должна иметь лицензию и контролироваться государственными органами. В составе такого фонда осуществляют свою профессиональную деятельность инвесторы, управляющие, аналитики и трейдеры. Их основной задачей является разместить средства пайщиков в различных финансовых компаниях, а также приумножить эти средства. С этой целью и происходит инвестирование денег в ценные бумаги или другие активы.
Рейтинг ПИФов по доходности 2014 г.
Этот рейтинг пересчитывается каждый год. Например, на конец 2013 года самыми доходными были следующие фонды:
- Райффайзен
- Сбербанк
- Норд-капитал
В них прирост составил больше 50%. Вместе с тем, в настоящее время в нашей стране существует больше 200 фондов, которые имеют разный капитал и свою доходность. Самые крупные контролируют практически 80% всего российского рынка. На июль 2014 года рейтинг ПИФов был следующий:
- Открытие — прирост 16.5%
- УРАЛСИБ — прирост 10,01%
- ТКБ БНП Париба — прирост 9,70%
- Газпромбанк — прирост 9,58%
В основном, это фонды, инвестирующие в драгоценные металлы и зарубежные активы.
При расчете рейтинга управляющих компаний оценивается не только актуальная доходность, но и прошлая. Также влияние на их формирование оказывают время существования фонда, информационная прозрачность и динамика изменения СЧА фонда. Благодаря рейтингу можно узнать об эффективности работы лучших российских паевых организаций.
Как выбрать ПИФ?
Работу каждого фонда стоит оценивать по качественным и количественным характеристикам. Поэтому, определяя какой ПИФ выбрать, стоит исходить из следующих показателей:
- Коэффициент Шарпа. По нему можно судить о том, насколько правильно происходит управление рисками инвестиционного портфеля
- Коэффициент альфа. По нему можно оценить отношение доходности к эталону
- Коэффициент бета. Позволяет сделать оценку изменения доходности в сравнении с доходностью рынка
Советы эксперта
Выбор ПИФа должен начинаться с постановки инвестиционных целей. Это позволит решить, зачем, сколько и на какой срок инвестировать. Затем нужно определиться с категорией и типом фонда. В России существуют три вида фондов:
- открытые
- закрытые
- интервальные
Дальнейшее деление фондов основано на финансовых активах, в которые ПИФы вкладывают средства вкладчиков. В зависимости от этого критерия зависит степень риска и уровень ожидаемого дохода. Инвестор должен решить, готов он получать доход, рискуя, или главная цель – сбережение средств. После того как круг ПИФов определен, нужно уточнить, имеется ли у управляющей компании лицензия на осуществление деятельности. Если этого документа нет, то, скорее всего, фонд работает по мошенническим схемам.
